客戶案例丨寧波銀行：重構(gòu)反欺詐平臺(tái) 交出銀行業(yè)反電詐“高分答卷”
《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》明確了金融機(jī)構(gòu)在反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作中的主體責(zé)任，對金融機(jī)構(gòu)的反欺詐體系建設(shè)提出了更高的要求。隨著數(shù)字化金融業(yè)務(wù)規(guī)模的不斷擴(kuò)大，金融機(jī)構(gòu)的反欺詐平臺(tái)建設(shè)面臨著三重挑戰(zhàn)：第一，要持續(xù)升級(jí)反欺詐平臺(tái)的監(jiān)測能力，在海量交易數(shù)據(jù)中實(shí)時(shí)識(shí)別、阻斷新型騙局；第二，要保證平臺(tái)的性能，減少交易延時(shí)，避免影響業(yè)務(wù)運(yùn)行；第三，平臺(tái)要具備強(qiáng)擴(kuò)展性，實(shí)現(xiàn)平滑升級(jí)，避免因平臺(tái)升級(jí)對業(yè)務(wù)系統(tǒng)造成影響。面對這三重挑戰(zhàn)，寧波銀行選擇與芯盾時(shí)代攜手，重構(gòu)反欺詐平臺(tái)，交出了銀行業(yè)反電詐高分答卷。
關(guān)于寧波銀行
寧波銀行是全國20家系統(tǒng)重要性銀行之一，在全國各地設(shè)有16家分行，開設(shè)4家子公司，全行員工2.7萬人。截至2023年6月末，寧波銀行總資產(chǎn)2.6萬億，存款1.55萬億，貸款1.17萬億，經(jīng)營業(yè)績在同類銀行中穩(wěn)居前列。在英國《銀行家》雜志“2023年度全球銀行1000強(qiáng)”最新榜單中，寧波銀行排名第82位，百強(qiáng)位次穩(wěn)步向前。寧波銀行高度重視數(shù)字化轉(zhuǎn)型，持續(xù)加大金融科技資源投入，全面深化科技與業(yè)務(wù)融合，構(gòu)建了相對完善的風(fēng)控體系，建設(shè)了反欺詐平臺(tái)，有力保障了自身金融業(yè)務(wù)的安全。項(xiàng)目背景
寧波銀行作為同類銀行中的數(shù)字化轉(zhuǎn)型典范，率先建設(shè)了反欺詐平臺(tái)。但隨著數(shù)字化金融業(yè)務(wù)規(guī)模的持續(xù)擴(kuò)大、黑灰產(chǎn)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段的持續(xù)升級(jí)，反欺詐平臺(tái)的性能暴露出了問題。首先，寧波銀行原有的反欺詐平臺(tái)穩(wěn)定性不佳，容易出現(xiàn)交易風(fēng)險(xiǎn)判斷超時(shí)、交易漏判。雖然建立了對應(yīng)的處理機(jī)制，保障交易業(yè)務(wù)按時(shí)完成，但交易風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測仍舊受到影響。其次，反欺詐平臺(tái)出現(xiàn)超時(shí)、漏判后，高度依賴人工對風(fēng)險(xiǎn)交易進(jìn)行追溯和補(bǔ)查，推高人工審核的工作量，影響了風(fēng)控效率。為了一次性解決以上問題，寧波銀行需要升級(jí)反欺詐平臺(tái)，在平臺(tái)架構(gòu)、監(jiān)測能力、風(fēng)控流程三個(gè)層面對平臺(tái)進(jìn)行改造：1.在平臺(tái)架構(gòu)層面，寧波銀行決心改變原有反欺詐平臺(tái)單一風(fēng)控引擎的架構(gòu)，建立“反欺詐中臺(tái)+多風(fēng)控引擎”的新架構(gòu)，通過高性能中臺(tái)提升平臺(tái)整體性能，通過引入多風(fēng)控引擎提升對風(fēng)險(xiǎn)交易的監(jiān)測能力；2.在監(jiān)測能力層面，借助新的風(fēng)控引擎，提升對復(fù)雜交易場景的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測效果；3.在風(fēng)控流程層面，提升對風(fēng)險(xiǎn)交易的事后風(fēng)控監(jiān)測能力，高效完成對風(fēng)險(xiǎn)交易的追溯和補(bǔ)查，實(shí)現(xiàn)對風(fēng)險(xiǎn)交易的閉環(huán)管理。方案設(shè)計(jì)
芯盾時(shí)代結(jié)合自身多年金融反欺詐建設(shè)實(shí)踐，采用自主研發(fā)的智能風(fēng)控網(wǎng)關(guān)、智能風(fēng)控決策平臺(tái)，幫助寧波銀行升級(jí)了反欺詐平臺(tái)的架構(gòu)，引入了新的智能風(fēng)控引擎，完善了風(fēng)控流程。方案功能與設(shè)計(jì)如下：1.智能風(fēng)控網(wǎng)關(guān)：由芯盾時(shí)代智能風(fēng)控網(wǎng)關(guān)統(tǒng)一提供多引擎聯(lián)動(dòng)服務(wù)和綜合評(píng)分服務(wù)。通過網(wǎng)關(guān)服務(wù)編排功能，實(shí)現(xiàn)多渠道、多場景中風(fēng)控請求的統(tǒng)一路由轉(zhuǎn)發(fā)；網(wǎng)關(guān)按照預(yù)設(shè)的風(fēng)控策略，對不同風(fēng)控引擎的結(jié)果進(jìn)行綜合評(píng)分，實(shí)現(xiàn)多風(fēng)控引擎的靈活整合。2.智能風(fēng)控決策平臺(tái)（IRD）：IRD提供新的風(fēng)控引擎，幫助寧波銀行提升對復(fù)雜交易場景的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測能力。借助IRD的準(zhǔn)實(shí)時(shí)交易檢測服務(wù)，對風(fēng)險(xiǎn)交易進(jìn)行高效的事后追溯和補(bǔ)查，實(shí)現(xiàn)對風(fēng)險(xiǎn)交易的閉環(huán)管理。客戶價(jià)值
通過改造，寧波銀行升級(jí)了反欺詐平臺(tái)的架構(gòu)，打造了“高性能、高擴(kuò)展、高可靠、低延時(shí)”的反欺詐體系，在反欺詐工作中取得了顯著效果，獲得了監(jiān)管機(jī)構(gòu)的高度認(rèn)可。1.升級(jí)反欺詐平臺(tái)架構(gòu)，提升反欺詐能力通過改造，寧波銀行的反欺詐平臺(tái)從傳統(tǒng)的單一風(fēng)控引擎反欺詐平臺(tái)升級(jí)為“反欺詐中臺(tái)+多風(fēng)控引擎”架構(gòu)的新型反欺詐平臺(tái)，能夠通過接入風(fēng)控引擎持續(xù)提升對金融欺詐的監(jiān)測能力，不但快速提升了銀行的反詐水平，還為平臺(tái)的后續(xù)升級(jí)打好了基礎(chǔ)，為銀行的數(shù)字化轉(zhuǎn)型提供了有力保障。2.風(fēng)控請求高效調(diào)度，減少風(fēng)控引發(fā)的業(yè)務(wù)延時(shí)借助智能風(fēng)控網(wǎng)關(guān)的可視化服務(wù)編排，實(shí)現(xiàn)了風(fēng)控請求的自動(dòng)化流量轉(zhuǎn)發(fā)，充分發(fā)揮芯盾時(shí)代智能風(fēng)控決策平臺(tái)（IRD）對復(fù)雜交易場景的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測能力，徹底解決了原有風(fēng)控引擎檢出能力不足導(dǎo)致的高延時(shí)問題。網(wǎng)關(guān)的綜合評(píng)分服務(wù)能夠整合不同風(fēng)控引擎的風(fēng)控結(jié)果，保證風(fēng)控結(jié)果為“最優(yōu)解”。3.提升事后監(jiān)測能力，打造風(fēng)險(xiǎn)管理閉環(huán)芯盾時(shí)代智能風(fēng)控決策平臺(tái)（IRD）內(nèi)置了準(zhǔn)實(shí)時(shí)風(fēng)控引擎，為寧波銀行提供高效的風(fēng)險(xiǎn)交易事后分析，對風(fēng)險(xiǎn)交易進(jìn)行兜底監(jiān)測，降低反欺詐工作的人工參與度，實(shí)現(xiàn)對風(fēng)險(xiǎn)交易的閉環(huán)管理。芯盾時(shí)代IRD的風(fēng)險(xiǎn)大盤、名單管理等功能，能夠幫助風(fēng)控人員掌握全局風(fēng)險(xiǎn)態(tài)勢、提升工作效率，更好的推進(jìn)反詐工作。芯盾視點(diǎn)
隨著反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作的重要性不斷提升，反欺詐平臺(tái)在銀行風(fēng)控體系中的重要性日益提高。作為銀行的核心風(fēng)控系統(tǒng)之一，反欺詐平臺(tái)的穩(wěn)定性、風(fēng)控策略的延續(xù)性必須得到保障。寧波銀行的此次改造，實(shí)現(xiàn)了反欺詐平臺(tái)的平滑升級(jí)，不但提升系統(tǒng)的響應(yīng)速度，強(qiáng)化了對新型交易欺詐的監(jiān)測能力，還為后續(xù)的反欺詐平臺(tái)的持續(xù)升級(jí)奠定了基礎(chǔ)，獲得了監(jiān)管部門的高度好評(píng)，對銀行、金融機(jī)構(gòu)的反欺詐平臺(tái)的建設(shè)、升級(jí)有著重要的參考價(jià)值。
往期 · 推薦
杭州銀行×芯盾時(shí)代丨夯實(shí)移動(dòng)終端安全基座 助力金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)安全建設(shè)
客戶案例丨無錫農(nóng)商行攜手芯盾時(shí)代，打造行業(yè)反欺詐標(biāo)桿
重慶銀行×芯盾時(shí)代丨統(tǒng)一身份管理，建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)化業(yè)務(wù)安全體系
客戶案例丨安信證券：券商數(shù)字化轉(zhuǎn)型 “身份安全”要先行
原文標(biāo)題：客戶案例丨寧波銀行：重構(gòu)反欺詐平臺(tái) 交出銀行業(yè)反電詐“高分答卷”
文章出處：【微信公眾號(hào)：芯盾時(shí)代】歡迎添加關(guān)注！文章轉(zhuǎn)載請注明出處。
聲明：本文內(nèi)容及配圖由入駐作者撰寫或者入駐合作網(wǎng)站授權(quán)轉(zhuǎn)載。文章觀點(diǎn)僅代表作者本人，不代表電子發(fā)燒友網(wǎng)立場。文章及其配圖僅供工程師學(xué)習(xí)之用，如有內(nèi)容侵權(quán)或者其他違規(guī)問題，請聯(lián)系本站處理。
舉報(bào)投訴
-
芯盾時(shí)代
+關(guān)注
關(guān)注
0文章
206瀏覽量
1843
原文標(biāo)題：客戶案例丨寧波銀行：重構(gòu)反欺詐平臺(tái) 交出銀行業(yè)反電詐“高分答卷”
文章出處：【微信號(hào)：trusfort，微信公眾號(hào)：芯盾時(shí)代】歡迎添加關(guān)注！文章轉(zhuǎn)載請注明出處。
發(fā)布評(píng)論請先 登錄
相關(guān)推薦
銀行業(yè)安全用電系統(tǒng)解決方案
技術(shù)支持18701998775 云平臺(tái)簡介 功能： 安科瑞Acrelcloud-6500銀行業(yè)安全用電管理云平臺(tái)是針對我國應(yīng)行業(yè)各場景電氣火災(zāi)事故頻發(fā)而創(chuàng)新的一套電氣火災(zāi)預(yù)警和預(yù)防管理
自助終端在銀行的應(yīng)用
自助終端在銀行的應(yīng)用非常廣泛，自助終端機(jī)通過連接網(wǎng)絡(luò)和銀行系統(tǒng)，可以實(shí)現(xiàn)網(wǎng)上銀行的所有功能，包括查詢余額、轉(zhuǎn)賬、存款、取款、更改密碼等。這些基礎(chǔ)功能極大地提高了銀行業(yè)務(wù)的處理效率，減少
國產(chǎn)飛騰D2000工控機(jī)，專為銀行自助終端打造的高性能解決方案
持續(xù)推進(jìn)優(yōu)質(zhì)服務(wù)建設(shè)，努力提升服務(wù)效率和服務(wù)品質(zhì)，是現(xiàn)代化銀行業(yè)務(wù)中主要優(yōu)化發(fā)展方向。自助銀行、自助終端、智能設(shè)備不斷升級(jí)優(yōu)化，在銀行自助終端領(lǐng)域?yàn)閺V大客戶提供了安全、高效、便捷的智慧
軟通動(dòng)力位居2023中國銀行業(yè)IT解決方案市場份額領(lǐng)先地位
近日，賽迪顧問正式發(fā)布《2023中國銀行業(yè)IT解決方案市場份額分析報(bào)告》，軟通動(dòng)力信息技術(shù)（集團(tuán)）股份有限公司憑借自身卓越的技術(shù)實(shí)力和創(chuàng)新能力，連續(xù)兩年保持中國銀行業(yè)IT解決方案市場占有率TOP5
零信任業(yè)務(wù)安全產(chǎn)品方案提供商芯盾時(shí)代再度中標(biāo)烏魯木齊銀行實(shí)時(shí)監(jiān)測全系統(tǒng)
交易的防控能力，提升銀行的品牌影響力。 項(xiàng)目背景 隨著銀行業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展，交易場景的不斷豐富，在為客戶提供快捷便利辦理業(yè)務(wù)的服務(wù)的同時(shí)，各類欺詐交易的發(fā)生的可能性也在不斷提高。 建立覆
中軟國際：卓越服務(wù)助力銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型
2024年7月18日，由中國工商銀行軟件開發(fā)中心主辦、《中國金融電腦》雜志社承辦、中軟國際協(xié)辦的 “金融科技效能提升大會(huì)”在珠海橫琴新區(qū)盛大開幕 。大會(huì)匯聚了中國銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的先鋒力量，旨在深化
NVIDIA加速計(jì)算和 AI助力數(shù)字銀行揭穿金融欺詐騙局
Bunq 利用 NVIDIA AI 將其欺詐檢測模型的訓(xùn)練速度提高近百倍。 ? 歐洲新型銀行 Bunq 正在 NVIDIA 加速計(jì)算和 AI 的助力下，揭穿金融欺詐者的騙局。 被稱為“自由銀行
芯盾時(shí)代入選“2024年度未來銀行科技服務(wù)商TOP100”
、良好的客戶口碑，成功入選TOP 100榜單。 ? 近年來，在建設(shè)金融強(qiáng)國戰(zhàn)略目標(biāo)的指引下，我國銀行業(yè)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型持續(xù)深化，為國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展做出了重要貢獻(xiàn)。與此同時(shí)，銀行業(yè)也不得不面臨一系列新型業(yè)務(wù)安全風(fēng)險(xiǎn)。在業(yè)務(wù)層面，電信網(wǎng)絡(luò)詐
芯盾時(shí)代中標(biāo)山西銀行！反欺詐中心精準(zhǔn)防控高風(fēng)險(xiǎn)事件
芯盾時(shí)代中標(biāo)山西銀行！芯盾時(shí)代基于自身豐富的反欺詐建設(shè)經(jīng)驗(yàn)，通過自主研發(fā)的智能決策平臺(tái)，建立基于賬戶全生命周期管理的“事前預(yù)警、事中控制、事后監(jiān)測”的全方位動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測系統(tǒng)，
捷科智誠成功中標(biāo)某大型國有銀行的自動(dòng)化測試平臺(tái)項(xiàng)目
近期，捷科憑借多年來在金融科技領(lǐng)域的服務(wù)經(jīng)驗(yàn)，以及在技術(shù)創(chuàng)新、產(chǎn)品開發(fā)、運(yùn)維管理等領(lǐng)域的綜合實(shí)力，從眾多廠商中脫穎而出，成功中標(biāo)某大型國有銀行的自動(dòng)化測試平臺(tái)項(xiàng)目。這是捷科在金融科技領(lǐng)域又一重大突破，也是賦能銀行業(yè)數(shù)字化創(chuàng)新轉(zhuǎn)型
芯盾時(shí)代用實(shí)力贏得漢口銀行的認(rèn)可 極大助力客戶信息化建設(shè)
芯盾時(shí)代中標(biāo)漢口銀行交易反欺詐項(xiàng)目并如期上線，實(shí)現(xiàn)交易欺詐風(fēng)險(xiǎn)的自動(dòng)化實(shí)時(shí)甄別、預(yù)警和處置，為行方提供場景化的全流程業(yè)務(wù)安全防護(hù)。
分布式運(yùn)維管理平臺(tái)助力銀行系統(tǒng)安全運(yùn)維的案例研究
一、案例背景 隨著銀行業(yè)務(wù)的快速發(fā)展和數(shù)字化轉(zhuǎn)型的推進(jìn)，銀行系統(tǒng)面臨著越來越復(fù)雜的運(yùn)維挑戰(zhàn)。傳統(tǒng)的運(yùn)維方式已難以滿足銀行業(yè)務(wù)的需求，特別是在系統(tǒng)安全運(yùn)維方面，銀行需要更加高效、智能的解
智能安全配電裝置在銀行配電系統(tǒng)中的應(yīng)用
，可以提升銀行智能化管控水平和有效防范電氣火災(zāi)的發(fā)生。 【關(guān)鍵詞】銀行；電氣火災(zāi)；智能安全配電裝置 1銀行用電安全監(jiān)管的必要性分析 近年來，銀行業(yè)緊緊把握創(chuàng)新發(fā)展理念，積極擁抱新技術(shù)促
銀行業(yè)安全用電云平臺(tái)
安科瑞 程瑜 功能： 安科瑞Acrelcloud-6500銀行業(yè)安全用電管理云平臺(tái)是針對我國應(yīng)行業(yè)各場景電氣火災(zāi)事故頻發(fā)而創(chuàng)新的一套電氣火災(zāi)預(yù)警和預(yù)防管理系統(tǒng)，該系統(tǒng)是基于移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)、云計(jì)算技術(shù)
工商網(wǎng)監(jiān)
評(píng)論