現(xiàn)如今，整個(gè)世界的利率都萎靡不振，對(duì)世界經(jīng)濟(jì)前景的預(yù)期也普遍悲觀。在英國，即將卸任的英格蘭銀行行長 Mark Carney 警告，最早從本月開始，整體利率可能會(huì)從 0.75% 下調(diào)至僅 0.50%。

許多人還不知道的是，以太坊區(qū)塊鏈上有許多應(yīng)用（通常叫做 “DeFi（去中心化金融）應(yīng)用”），借助這些應(yīng)用，您可以從中賺取等同于傳統(tǒng)機(jī)構(gòu)所提供的十倍之多的收益率。這些應(yīng)用便于使用，即使是新用戶也能在幾分鐘內(nèi)完成設(shè)置。

我的點(diǎn)在于，存錢僅僅只是這種新技術(shù)的一種應(yīng)用。現(xiàn)在，我們先來看看，利用在以太坊區(qū)塊鏈上發(fā)行的、跟美元錨定的穩(wěn)定幣Dai，您可以嘗試的5大新穎玩法。

太長不看：

1:?利用?Argent?和?Compound，只要點(diǎn)三下就能開始賺取 6% 的利率

2:?通過?Maker?Oasis?平臺(tái)實(shí)時(shí)查看您的 6% 的資產(chǎn)增幅

3.?使用?PoolTogether?參加每周一次的免費(fèi)抽獎(jiǎng)

4.?將您的 6% 收益捐給?rTrees，種下屬于您的公益樹苗

5.?使用?DeFiZap，既能用 DAI 來賺取利息，又可以獲得 ETH 的風(fēng)險(xiǎn)收益

什么是 DeFi 應(yīng)用？

DeFi （發(fā)音是 “DEE-FI”～）是一類基于以太坊的應(yīng)用的總稱，此類應(yīng)用數(shù)量眾多，并且還在不斷增長。其主要特征包括：

開源（因此任何人都能檢查代碼庫并為其做出貢獻(xiàn)）

非排他性（因此任何人都能使用，無論其種族/年齡/性別/國際/性取向如何）

非托管性（因此您的所有財(cái)產(chǎn)一直處在您的控制中，而且無需第三方介入）

DeFi 在密碼學(xué)貨幣領(lǐng)域嶄露頭角，并且正處于迅猛發(fā)展的階段。如今，在 DeFi 項(xiàng)目中流通的資金總額價(jià)值已達(dá) 7.64 億美元，并且光昨天一天就增長了 3000 萬。在 DefiPulse 網(wǎng)站上，您可以看到 DeFi 迅速發(fā)展的勢(shì)頭。

許多 DeFi 應(yīng)用都是通過瀏覽器來下載的，而且您需要使用 MetaMask 這一插件才能與它們交互。您可以在這里看到使用說明。

1: 利用 Argent 和 Compound，只要點(diǎn)幾下就能開始賺取 6% 的收益

利用 Agent 錢包，您可以輕松購買到 DAI 并用它來賺取利息，而且能全程控制自己的資金。您還將獲得一個(gè)免費(fèi)的 ENS 域名（就是一個(gè)人眼可讀的以太坊資金地址，類似于 activism.xyz.eth），并且通過 Argent 用戶可以免手續(xù)費(fèi)在以太坊網(wǎng)絡(luò)中發(fā)送代幣。

使用 DAI 在 Compound 借貸市場(chǎng)上放貸，是您利息的來源；當(dāng)前，Compound 市場(chǎng)上的存款利率略少于 6%，約為 5.8%。目前，僅有美國用戶能夠通過 Argent 直接購買密碼學(xué)貨幣，但對(duì)歐洲用戶的支持將于本月上線。

步驟：

在安卓或 iOS 系統(tǒng)中下載 Argent 錢包；

使用您本國的貨幣直接購買 DAI；

選擇 Finance 欄目并點(diǎn)擊 ‘Grow Your Holdings’。

2: 通過 Maker Oasis，實(shí)時(shí)查看您 6% 的資產(chǎn)增幅

Maker (發(fā)行并維護(hù) DAI 穩(wěn)定幣幣值的組織) 同時(shí)通過他們的 Oasis 應(yīng)用提供了一套工具。這些工具很容易上手，但和使用 Argent 手機(jī) app 相比要略微繁瑣。您需要下載 MetaMask 這一 Chrome 瀏覽器插件，并將 DAI 以及一些以太幣（用于支付交易手續(xù)費(fèi)）發(fā)送到您的地址。

此處可以查看您的實(shí)時(shí)收益情況，真是太棒了！

步驟：

1 .導(dǎo)航至 https://oasis.app/；2 .關(guān)聯(lián)到您的 MetaMask 錢包；3 .點(diǎn)擊 'Save'，'deploy proxy'，并在彈出窗口中確認(rèn)；4 .選擇存入金額并為交易簽名。

小提示：如果您又不想親自動(dòng)手，又想賺取 Maker 系統(tǒng)給你的收益，Chai 是一個(gè)可行的選擇 —— 這種代幣的增值率會(huì)與 Oasis 的 DAI 存款利率保持一致。只需要持有 Chai，您就可以開始賺取 6% 的收益。您可以點(diǎn)擊此處直接購買 Chai，或在 Uniswap 上使用以太幣或其他代幣換取。

譯者注：作者在這里沒有寫得很清楚。在上文第一種辦法（使用 Argent 錢包的存款操作）中，你的利息來源于你拿手上的 DAI 到 Compound 借貸市場(chǎng)上去放貸；而在這第二種辦法中，你的利息來源于你把 DAI 存入 Maker 的 MCP 系統(tǒng)中，系統(tǒng)本身會(huì)給你提供一個(gè)儲(chǔ)蓄利率，這種功能叫 DSR（DAI 儲(chǔ)蓄利率）。兩種辦法的利息來源不同，而且，兩種利息的利率都是實(shí)時(shí)調(diào)整的；Compound 的存款利率是根據(jù)一個(gè)公式及市場(chǎng)上的資金供需情況自動(dòng)匹配出來的，DSR 的利率則是由 MKR 持幣者共同投票決定出來的。

3: 使用 PoolTogether 參加每周一次的免費(fèi)抽獎(jiǎng)

通過 Compound 或者 Oasis，您可以鎖定您的 DAI 并獲取 6% 的利息。

而使用 PoolTogether，用戶可以把各自的資金一起匯總到一個(gè)資金池中，每周開一次獎(jiǎng)，獎(jiǎng)金就是本周內(nèi)產(chǎn)生的利息，由一位幸運(yùn)兒領(lǐng)走。每存入 1DAI 就能拿到一張獎(jiǎng)券，并有機(jī)會(huì)每周贏取 410 美元的獎(jiǎng)金（截至本文撰寫時(shí)）。獎(jiǎng)池目前累積的金額為 316599 美元，并且隨著更多用戶的加入，每周的獎(jiǎng)金將會(huì)不斷增加（譯者注：截至 2020 年 3 月 4 日，PoolTogether 的每周獎(jiǎng)金已經(jīng)上升到 1400 多美元了）。

步驟：

導(dǎo)航至 https://app.pooltogether.com/；

點(diǎn)擊 'Join Pool'，選擇存入 DAI 的數(shù)目，并使用 MetaMask 為交易簽名。

4: 將您的 6% 收益捐給 rTrees，種下屬于您的公益樹苗

另外有一種代幣叫 rDAI，其功能是，你可以放棄存留 6% 的利息，轉(zhuǎn)而將其直接使用。DAI 會(huì)被發(fā)送給 Trees For The Future —— 一個(gè)在過去三十年間在非洲種下了超過四千三百萬棵樹的公益組織。該組織改善了當(dāng)?shù)氐纳鷳B(tài)環(huán)境，并為應(yīng)對(duì)氣候變化做出了直接貢獻(xiàn)。您可以在這里查看有關(guān)這一組織的信息。

步驟：

導(dǎo)航至 https://rtrees.dappy.dev/；

選擇您希望每年種下樹的數(shù)目；

通過 MetaMask 為交易簽名。

5: 使用 DeFiZap，一邊賺取 DAI 利息，一邊獲得 ETH 風(fēng)險(xiǎn)收益

你肯定覺得不可思議對(duì)吧，這怎么可能呢？要從 DeFi 應(yīng)用中賺取利息，一般來說必須擁有 DAI。持有 DAI 當(dāng)然不錯(cuò)，但您本可以將這筆錢投資于以太幣。這樣一來，你可能會(huì)錯(cuò)過可能遠(yuǎn)高于 6% 的潛在收益（即 ETH 價(jià)格飛漲給你帶來的收益）。你想想看，以太幣相較其最高點(diǎn)已經(jīng)下跌了 90% 之多。

DefiZap 的杠桿化流動(dòng)資金池解決了這一問題。您賬戶余額的一部分將被用于在 Uniswap 去中心化交易所中提供流動(dòng)性，這樣你就能賺取一些收益。其余的資金將被用于在 Fulcrum 應(yīng)用中開設(shè)杠桿化的多頭頭寸，使您獲得以太幣幣值變動(dòng)帶來的兩倍收益及虧損。

把這兩種操作結(jié)合在一起，您就既能用 DAI 賺取收益，又不會(huì)錯(cuò)過 ETH 價(jià)格上漲帶來的收益。因?yàn)樽詈螅€是保持了約 100% 的 ETH 風(fēng)險(xiǎn)敞口。

通過 DeFiZap，您只需要幾次點(diǎn)擊即可完成這一復(fù)雜系統(tǒng)的設(shè)置，可以為您節(jié)約大約 8 分鐘時(shí)間。

警示：杠桿化的投資意味著一旦以太幣價(jià)格下跌，您可能會(huì)被平倉（清算），并導(dǎo)致部分以太幣的損失。這是一個(gè)有風(fēng)險(xiǎn)的合約，僅適用于看好以太幣短期走勢(shì)的投資者。如果您不熟悉杠桿交易，最好在開始操作前先花一些時(shí)間了解風(fēng)險(xiǎn)。

DefiTutorials 給 Zap 的用法做了一個(gè)很好的解釋。

步驟：

導(dǎo)航至 https://defizap.com/zaps/llpdai；

點(diǎn)擊 'Use this Zap' 并為 MetaMask 交易簽名。

譯者注：在上文中，Zap 協(xié)議是使用 Fulcrum 應(yīng)用來完成上述功能的。但現(xiàn)在已經(jīng)換成了 Synthetix 協(xié)議提供的杠桿功能。Fulcrum 在 2020 年 2 月中旬出現(xiàn)了攻擊事件，如果暫時(shí)沒有升級(jí)，應(yīng)謹(jǐn)慎使用。

總結(jié)

DeFi 正以指數(shù)級(jí)的速率增長，并且每周都有新項(xiàng)目啟動(dòng)。這些應(yīng)用的易用程度讓人出乎意料：只要擁有一個(gè) MetaMask 錢包以及一些以太幣，無論什么人，點(diǎn)幾下手機(jī)就能利用其中的革命性技術(shù)。

然而，盡管以太坊帶來的無限可能性比任何時(shí)候都要近在眼前，對(duì)于新用戶而言，仍有必要透徹地了解風(fēng)險(xiǎn)所在。
責(zé)任編輯；zl